Νέα δίωξη κατά Αγγελου Φιλιππιδη και άλλων 13 ατόμων για 104 εκατ. ευρώ

Νέα ποινική δίωξη σε βάρος του πρώην προέδρου του Ταχυδρομικού Ταμιευτηρίου, Άγγελου Φιλιππίδη και άλλων 13 ατόμων, για δάνεια ύψους 104.700.000 ευρώ που δόθηκαν από την τράπεζα προς επιχειρήσεις real estate του Παναγιώτη Ευσταθίου, χωρίς τις απαραίτητες εγγυήσειςάσκησε η εισαγγελέας Πόπη Παπανδρέου




Συγκεκριμένα, ποινική δίωξη για απιστία από κοινού και κατ' εξακολούθηση ασκήθηκε σε βάρος των κ.κ. Άγγελου Φιλιππίδη, Αντώνη Καμινάρη, Μάριου Βαρότση, Γεωργίου Στάμνου, Γεωργίου Μπρίταλου, Λυμπέρη Κατσιουλιέρη, Σπύρου Πολίτη, Χαράλαμπου Γιαγκούδη και Φωτεινής Κρέστα, στελεχών και μελών της αρμόδιας υποεπιτροπής και επιτροπής δανειοδοτήσεων.

Επίσης, ποινική δίωξη για άμεση συνέργεια στην απιστία και ξέπλυμα βρώμικου χρήματος ασκήθηκε κατά των κ.κ Παναγιώτη Ευθυμίου, Μαγδαληνής Ευθυμίου, Ευάγγελου Ευθυμίου , Χρήστου Ευθυμίου, Σοφίας Τόλου και Ευάγγελου Αποστολάτου.

Τα επίμαχα δάνεια χορηγήθηκαν από τις 21 Ιανουαρίου έως και τις 08 Απριλίου του 2009 στις εταιρίες ASPEN Ακινήτων, ALMOND Ακινήτων και EKTASIS DEVELOPMENT.

Σύμφωνα με το πόρισμα της εισαγγελέως, η ASPEN έλαβε δυο δάνεια, το πρώτο 22,4 εκατ. και το δεύτερο 12,78 εκατ. ευρώ, η ALMOND 18, 48 εκατ. ευρώ και η EKTASIS 51 εκατ. ευρώ.

Η εισαγγελέας σημειώνει ότι «οι δυο πρώτες εταιρίες ανήκαν κατά 100% σε κυπριακές εταιρίες οι οποίες με τη σειρά τους ανήκαν σε offshore με έδρα τις Παρθένες Νήσους. Δικαιούχοι τους εμφανίζονταν οι Ευάγγελος Αποστολάτος και Σοφία Τόλου, ενώ πραγματικός δικαιούχος ήταν ο Παναγιώτης Ευθυμίου. Ο κατηγορούμενος ήταν δικαιούχος μαζί με μέλη της οικογενείας του και της εταιρίας ΕΚΤΑΣΙΣ».

Αναφορικά με τα μέλη των επιτροπών αξιολόγησης η εισαγγελική λειτουργός τονίζει ότι «οι εισηγήσεις παρουσίαζαν ανεπαρκή αξιολόγηση του αναλαμβανόμενου πιστωτικού κινδύνου», ενώ για τις εισηγήσεις της υπό επιτροπής αναφέρει ότι «δεν αξιολογήθηκαν οι πραγματικοί δικαιούχοι και η δυνατότητά τους να στηρίξουν τις εταιρίες και δεν ελήφθη υπόψη η επιδεινούμενη κατάσταση στην αγορά των αστικών εμπορικών ακινήτων, που ήταν εμφανής».

Επίσης, επισημαίνει ότι τα δάνεια στις ASPEN και ALMOND «χορηγήθηκαν χωρίς την ύπαρξη πιστοληπτικής διαβάθμισης και ότι επίσης η EKTASIS ήταν υπερδανειζόμενη από το 2007 και με σημαντικά έντονα αυξανόμενα βάρη επί των ακινήτων της».

«Από κανέναν δε ζητήθηκαν προσωπικές εγγυήσεις συνοδευμένες από εμπράγματες εξασφαλίσεις ελεύθερες βαρών», σημειώνει η εισαγγελέας.

Ειδικότερα, οι διώξεις βασίζονται στο δεύτερο πόρισμα σχετικά με το ΤΤ, του εισαγγελέα, επικεφαλής της Αρχής για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από εγκληματική δραστηριότητα, κ. Παναγιώτη Νικολούδη που έχει αποσταλεί στην Εισαγγελία Διαφθοράς από τον Αύγουστο του 2013.

Αναλυτικά τις διώξεις επισύρουν τέσσερα επισφαλή δάνεια που χορήγησε το Ταχυδρομικό Ταμιευτήριο από τις 21 Ιανουαρίου 2009 έως τις 8 Απριλίου 2009 σε τρεις εταιρείες ακινήτων, όλες τους - όπως απεδείχθη - συμφερόντων Ευθυμίου. Πρόκειται για τις εταιρείες Aspen, (έλαβε δυο δάνεια, 22,4 εκατ. ευρώ και 12,7 εκατ. ευρώ), Almond (18,4 εκατ. ευρώ) και Ektasis Development (51 εκατ. ευρώ).

Ο Παναγιώτης Ευθυμίου ήταν, και φαινόταν, μαζί με μέλη της οικογένειας του ως δικαιούχος της Ektasis Development, αξιοποιώντας σε ρόλο «αχυρανθρώπων» τη Σοφία Τόλου, στη βιτρίνα της εταιρείας Aspen και τον Ευάγγελο Αποστολάτο, σε αυτή της εταιρείας Almond. Οι δυο τελευταίες εταιρίες, σύμφωνα πάντα με την κυρία Παπανδρέου, ανήλθαν κατά 100% σε κυπριακές εταιρίες οι οποίες με τη σειρά τους ανήκαν σε offshore με έδρα τις Παρθένες Νήσους.

Η εισαγγελέας δίδει βαρύτητα στον τρόπο με τον οποίο ελήφθησαν τα δάνεια κάνοντας λόγο για δανειολήπτες που - εκμεταλλευόμενοι τις διαπροσωπικές σχέσεις που ανέπτυξαν με πρόσωπα σε θέσεις - κλειδιά στο Ταχυδρομικό Ταμιευτήριο, αλλά και τις ευκαιρίες που παρείχε στο παρελθόν το χρηματοπιστωτικό σύστημα σε επίπεδο τραπεζικού δανεισμού - απεκόμισαν περιουσιακά στοιχεία ύψους εκατομμυρίων ευρώ σε βάρος της περιουσίας της Τράπεζας και εντεύθεν του Δημοσίου.

Παράλληλα η δικαστική λειτουργός αναφέρεται σε πράξεις των υπευθύνων του ΤΤ για την έγκριση των δανείων αυτών, οι οποίες έλαβαν χώρα «κατά κατάχρηση» της εξουσίας τους προς διαχείριση της περιουσίας της Τράπεζας επί ζημία της, και εντεύθεν του Δημοσίου.

Αναφέρει, δε, ως προς τα μέλη των επιτροπών αξιολόγησης ότι «οι εισηγήσεις παρουσίαζαν ανεπαρκή αξιολόγηση του αναλαμβανόμενου πιστωτικού κινδύνου».

Ειδικά για τα δάνεια προς τις Aspen και Almond, τονίζει ότι χορηγήθηκαν χωρίς την ύπαρξη πιστοληπτικής διαβάθμισης από την ICAP, ενώ για την πιστούχο Ektasis Development διαπιστώνει ότι ήταν υπερδανεισμένη από το έτος 2007, έχοντας πλήθος έργων σε εξέλιξη, καθώς και σημαντικά, και έντονα αυξανόμενα βάρη επί των ακινήτων της.

Δεδομένου ότι μεσολαβούσαν off shore στην αλυσίδα των πραγματικών δικαιούχων, η κυρία Παπανδρέου υπογραμμίζει ότι «οι έχοντες τη διαχείριση της περιουσίας της τράπεζας, εάν δεν γνώριζαν ότι πραγματικός δικαιούχος των εταιριών ήταν ο Παναγιώτης Ευθυμίου σημαίνει ότι έδιναν τα εκατομμύρια των δανείων σε κάποιο άγνωστο σε αυτούς πρόσωπο που "κρυβόταν" πίσω από μια offshore των Παρθένων Νήσων. Εάν τουναντίον, γνώριζαν ή πίστευαν ή είκαζαν ότι πραγματικός δικαιούχος ήταν ο Παναγιώτης Ευθυμίου τούτο σημαίνει ότι έδιναν τα εκατομμύρια των δανείων σε ένα πρόσωπο το οποίο, ενώ δεν είχε αντικειμενικά την απαραίτητη φερεγγυότητα για τη λήψη του δανείου που έλαβε ως εκπρόσωπος της Ektasis, οι έχοντες τη διαχείριση της τράπεζας του έδωσαν και επιπλέον ποσά, 22,4 εκατ. ευρώ και 18,4 εκατ. ευρώ.

»Εάν τέλος πίστευαν ότι δικαιούχοι των Aspen και Almond ήταν αντιστοίχως οι Σοφία Τόλου και Ευάγγελος Αποστολάτος, αξίζει να σημειωθεί ότι στις φορολογικές δηλώσεις τους για το έτος 2009 η πρώτη δηλώνει 7.905 ευρώ και η ο δεύτερος 111.949 ευρώ».

Τονίζει επίσης ότι η εταιρία Ektasis λίγο μετά τη λήψη του δανείου των 51 εκατ. ευρώ ζήτησε την υπαγωγή της στο άρθρο 99 του πτωχευτικού κώδικα. Σε ό,τι αφορά τα δάνεια προς τις εταιρίες Aspen και Almond επισημαίνει μάλιστα ότι δεν προσδιορίζεται με σαφήνεια ο λόγος χρηματοδότηση.

Σημειώνεται ότι το σκέλος της υπόθεσης που αφορά την εμπλοκή του επιχειρηματία Λουκά Έλληνα, βρίσκεται στο στάδιο της προκαταρκτικής εξέτασης.